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【至道课堂】NCU-MBA财富管理四期班线下课程盛大开课

   2019-12-24

12月的北京寒风刺骨,却挡不住大家学无止境求知若渴的学习热情,NCU-MBA财富管理方向四期班线下课程在京盛大开课,来自全国各地的保险、证券、投资行业的数十位同学汇聚在清华,聆听了几位名师大咖围绕《财富管理产品与工具》课程模块的精彩价值观点传授。



瑞士信贷私人银行高级理财顾问、渣打银行、汇丰银行学习与发展部高级经理杜蕴姗老师带来《客户投资心态》的分享。



杜老师从自己多年的客户开发与服务实践经验出发,认为投资心理建基于行为金融学,心理因素在很大程度上影响经济行为,也就是说,在通常情况下,投资者的决策机会不理性。总体上而言,人的欲望很强,但意志力很薄弱,这也就需要每一位财富管理师能够更加理性和科学但面对客户以及客户的需求。想真切了解高净值客户的投资心里,就需要先了解富人心理和他们的真实需求,接着选择合适的沟通方式,才能达至下一步,掌握高客的投资心理。 


一般来讲富人心理特征会被定义为家庭权威型、财务恐惧型、独立创新型三个类型。而通过研究表明,散户型也就是“小康”阶层的价格敏感以及绩效敏感程度都要远高于富裕型投资人也就是所说的“大富”,所以高客并不一定更喜欢高风险高收益,反倒是对体验与感受对敏感度更高。


曾任银河证劵成都分公司资深投资总监、美商格林证劵私人财管(香港)资深副总裁、渣打银行私行客户经理、花旗银行高端客户投资规划经理的宋佳龙老师则带来了《私人家族信托财富传承》的主题分享。


宋老师认为,投资是一件充满风险的事情,要获取收益,就要承受风险,如何令客户获得长期稳健的收益,不至于让风险摧毁客户的生活,这对理财师来说是一个重要的问题。结合私行客户财富渠道的形式和当前经济大环境变化以及资产配置变化,宋老师分析了家族财富传承的全球法商智慧规则:30%积极=风险得到适当控制,35%稳健=一年内收益可打败理财,35%保守=保底资产每年稳定增值,提出了(股票+基金)20%+(黄金+白银+石油)10%

,(外币+定投)20%债劵5%(信托+资管)10%,医疗保险10%年金保险10%

理财10%存款5%的资产配置方案,并着重介绍了高净值资产人群如何应对CRS全球税务政策,如何节税和避税,对在座的各位金融同行起到了巨大启发和借鉴作用。


清华大学金融科技研究院副院长余剑峰教授则以《行为金融》为课题,为大家讲解了思维方式的偏差对行为金融和投资策略的影响。



余教授先从贝叶斯定理切入,形象地说明了条件概率问题虽然可以通过贝叶斯公式理性计算解决,但是在现实生活中,由于思维方式等的偏差或错配,导致人们往往以非理性的方式思维和行动。而看似不理性的行为实则是深层理性的,“理性的非理性金融才是需要了解且被重视的行为金融与投资策略”。

 

同时余教授认为制订政策也需要考虑非理性的现象。比如代表性偏差,会导致很多企业过度投资。一个项目过去的表现好一点,结果就一窝蜂大家都来投,从而导致过热;过热的话,投资又会收回来。这就是投资周期。这种周期会导致过度投资或者投资不足。如果政府能够制订政策,让大家尽量少犯这种错误,尽量避免这些错误,就是行为金融学在现实应用中最突出的价值所在。



NCU-MBA是至道教育联合美国北方中央大学(NCU)合作开展的硕士学位项目。美国北方中央大学全称Northcentral University(简称:NCU),成立于1996年,总部位于美国加州圣地亚哥,是由中国教育部和美国区域教育认证机构(WSCUC)、美国高等院校质量认证机构(CHEA)认证的大学。2018年NCU合并美国国立大学系统(简称NUS),成为非营利教育大学。NCU由商学院、科技学院、教育学院、健康科学学院、社会与行为科学学院五大学院构成,提供涵盖商务管理、经济学、教育、心理学等多学科的学士、硕士和博士教育,在读学生已超过数万人。


至道教育作为清华控股旗下高端金融管理教育品牌,是NCU在中国的唯一合作办学机构,为适应我国经济和金融体制从高速转向高质量发展,以及金融市场对创新型人才的需求,至道教育立足当下、放眼未来,凭借清华的资深专业师资团队和金融学与管理学的理论基础,联合NCU合作开展MBA学位教育(两个学习方向:财富管理和综合管理),以优质教育资源和全球创新管理思维视野,为社会各界培养有领导能力、解决问题能力、批判性思维和商业头脑的商界精英人才。


NCU-MBA(财富管理方向)课程设置包含3个专业模块(财富管理基础、财富管理产品与工具、全球金融创新发展)和6个核心模块(商业金融管理、商业决策、21世纪商业发展、人员与团队管理、企业运营、创新与市场营销)

,旨在培养高端复合型财富管理人才,提升财富从业人员的专业素养和服务水平,促进财富管理行业整体良性创新发展。


NCU-MBA五期班即将于2020年春节开班,诚邀有志于学习专业知识,创新思维模式,拓展人脉圈层的各界朋友共同学习发展。